Política de KYC e AML

Na prática, KYC em Lusitania significa que recolhemos e confirmamos um pequeno conjunto de factos básicos sobre si: o seu nome completo legal, a sua data de nascimento, o seu país de residência, os seus dados de contacto e o método de pagamento que pretende utilizar. Comparamos os dados que introduziu no formulário de registo com os dados apresentados nos documentos que envia.

O que não fazemos

Não lhe pedimos a sua palavra-passe de banca electrónica, o seu PIN completo do cartão, ou acesso remoto ao seu dispositivo. Nenhum membro da nossa equipa solicitará nunca isso. Qualquer mensagem que o faça não é da nossa autoria e deve ser reportada através do formulário de denúncia.

Os controlos de AML são mais abrangentes do que uma verificação de identidade única. Cobrem a classificação de risco de contas novas, rastreio de sanções e de pessoas expostas politicamente, limites em padrões de financiamento invulgares, manutenção de registos, escalada interna de actividades suspeitas e, quando a lei aplicável o exigir, comunicação à autoridade competente.

Quando as regras de AML e uma instrução do cliente entram em conflito, as regras de AML têm prioridade. Isso pode significar uma transacção atrasada, um pedido de documentos adicionais, ou uma conta restrita até que o assunto seja resolvido.

1. 01

   Obrigação legal

   Os serviços que retêm ou transmitem fundos de clientes são geralmente obrigados a identificar os seus clientes antes de prestar o serviço. Isto não é opcional e aplica-se a todas as contas sem excepção.

2. 02

   Proteger o seu dinheiro

   A verificação vincula uma conta a um único proprietário identificável. Torna o roubo de conta muito mais difícil, e significa que os levantamentos só podem ser enviados de volta para um método de pagamento comprovadamente seu.

3. 03

   Manter a plataforma limpa

   A verificação mantém as partes sancionadas e a atividade de entidades anónimas fora da plataforma, o que protege todos os outros clientes que a utilizam.

4. 04

   Levantamentos mais rápidos depois

   Uma conta verificada antecipadamente não precisa de parar para controlos no momento do levantamento, que é quando os atrasos são menos bem-vindos.

1. Documento de identidade

Um documento emitido pelo governo que apresenta a sua fotografia, nome completo, data de nascimento, número do documento e data de validade. Os tipos comummente aceites são um passaporte, um cartão de identidade nacional ou uma carta de condução onde é emitida como documento de identidade fotográfico. O documento deve ser válido e não estar expirado.

2. Comprovativo de residência

Um documento recente, normalmente emitido nos últimos meses, que apresenta o seu nome e a sua morada residencial tal como aparece na sua conta. Exemplos típicos são um extracto de serviço de utilidade pública, um extracto bancário ou de cartão, um aviso fiscal local ou municipal, ou uma carta oficial de uma autoridade pública. Caixas postais e moradas pertencentes a outra pessoa não são aceites.

3. Comprovativo do método de pagamento

Prova de que o instrumento de financiamento lhe pertence. Para um cartão, é normalmente uma imagem do cartão mostrando o seu nome, os primeiros seis e últimos quatro dígitos e a data de validade, com os dígitos restantes e o código de segurança cobertos. Para uma transferência a partir de uma conta bancária, é um extracto ou confirmação em seu nome mostrando o identificador da conta. Para uma carteira eletrónica, uma captura de ecrã do perfil da conta mostrando o seu nome e o identificador da conta.

Formatos e tamanho de ficheiro

Os limites de carregamento, tipos de ficheiro aceites e quaisquer pedidos de documentos adicionais são apresentados na área de verificação da sua conta. Documentos numa língua diferente da língua da conta podem exigir uma tradução; a equipa de conformidade informá-lo-á se isso se aplicar.

1. 01

   Registar

   Crie a conta com o seu verdadeiro nome legal, data de nascimento, país de residência, email e número de telefone. Os detalhes que não correspondem aos seus documentos são a causa mais comum de atraso.

2. 02

   Confirme os detalhes de contacto

   Confirme o seu endereço de email e, quando solicitado, o seu número de telefone. Isto prova que os canais de contacto lhe pertencem.

3. 03

   Carregue o seu documento de identidade

   Carregue as páginas que contêm a sua fotografia e dados pessoais. Algumas verificações incluem uma breve etapa de comprovação de vida ou um passo de selfie para confirmar que o documento pertence à pessoa que o detém.

4. 04

   Carregue comprovativo de residência

   Carregue um documento qualificado recente em seu nome na morada em ficheiro.

5. 05

   Confirme o método de pagamento

   Forneça prova do instrumento que utilizará para financiar e para receber levantamentos.

6. 06

   Análise e revisão

   A nossa equipa de conformidade revê o processo, executa as análises de sanções e risco obrigatórias, e aprova a conta ou solicita uma correção.

7. 07

   Confirmação

   O utilizador recebe uma notificação assim que o estado da conta mude. O estado atual é sempre visível na área de verificação da sua conta.

Os tempos de revisão dependem do volume, da qualidade dos carregamentos e de se qualquer análise adicional for acionada. A janela de processamento que se aplica à sua conta, juntamente com o estado atual de cada documento, é apresentada na área da sua conta - essa cifra publicada é a que deve consultar, não qualquer cifra citada noutro local.

• Os carregamentos claros, completos e não editados são revistas mais rapidamente.
• Os pedidos submetidos fora do horário comercial são colocados na fila para o próximo dia útil.
• A revisão melhorada, quando necessária, acrescenta tempo e é-lhe comunicada.

Se uma decisão não lhe for clara, contacte o apoio e peça a explicação. Quando a lei nos o permite, explicaremos.

O que é monitorizado

Padrões de financiamento e levantamento, alterações do instrumento de pagamento, alterações de país ou dados de contacto, atividade que não corresponde ao perfil fornecido no registo, e qualquer atividade sinalizada pelas nossas ferramentas de rastreio.

O que pode acontecer como resultado

• Um pedido de documentos atualizados ou uma explicação da origem dos fundos.
• Uma suspensão temporária de uma transacção específica enquanto é analisada.
• Ajustamento dos limites publicados na sua conta.
• Restrição ou encerramento da conta quando a lei o exigir.

Registos

Os dados de identificação e os registos de transacções são conservados durante o período exigido pela lei aplicável após o fim da relação, e são tratados em conformidade com a nossa Política de Privacidade. Em certas circunstâncias, a lei nos impede de comunicar a um cliente que um relatório foi apresentado.

• Forneça informações precisas, actuais e completas, e mantenha-as actualizadas.
• Utilize apenas os seus próprios fundos e os seus próprios instrumentos de pagamento - nunca os de outra pessoa.
• Mantenha apenas uma conta e mantenha as suas credenciais privadas.
• Responda aos pedidos de documentos dentro do prazo indicado no pedido.
• Informe-nos promptamente se alterar o seu país de residência, nome legal ou método de pagamento.
• Comunique qualquer suspeita de acesso não autorizado à sua conta imediatamente.

Submeter documentos falsificados ou alterados é uma questão grave. Resulta no encerramento da conta e, quando a lei aplicável o exigir, na notificação da autoridade competente.

Licenças e informações regulamentares